Penipuan Crypto tidak hanya berdampak pada investor tetapi juga kredibilitas industri secara keseluruhan, yang menghambat kemajuan crypto.
Investor yang tidak curiga telah kehilangan $ 16 miliar dengan membeli proyek crypto yang mereka pikir akan menjadi hal terbaik berikutnya. Dan uang itu hampir tidak mungkin dipulihkan. Ketika industri crypto memantapkan dirinya sebagai pengganggu mata uang dan teknologi dan ketika Bitcoin (BTC) mulai mendapatkan daya tarik pada tahun 2017, penipu memanfaatkan investor naif yang tertarik untuk terlibat.
Mengenali penipuan
Pasar startup crypto tumbuh dan berkembang setiap hari. Ada perusahaan rintisan yang bekerja untuk menciptakan peluang perbankan alternatif, yang mengumpulkan modal melalui penawaran koin awal, membuat token aset agar lebih mudah digunakan, membuat pertukaran, dan berinovasi dalam ruang keuangan yang terdesentralisasi. Sayangnya, seperti yang biasanya terjadi, banyak proyek bagus dibayangi oleh beberapa proyek buruk. Meskipun demikian, penipuan crypto mudah dikenali jika Anda tahu apa yang harus dicari.
Dalam memeriksa beberapa penipuan terbesar di ruang crypto, ada pola bagaimana skema ini dijalankan. Satu jenis memikat investor dengan janji pengembalian yang sangat tinggi, dan dalam beberapa kasus, bunga hingga 1% per hari. Skema Ponzi ini biasanya dijalankan oleh individu yang mengklaim bahwa mereka telah membuat bot perdagangan khusus yang dapat menghasilkan pengembalian ini, tetapi pada akhirnya, mereka hanya membayar apa yang investor lain masukkan tanpa produk yang valid.
Jenis kedua adalah skema piramida di mana proyek kripto menarik investor, menjanjikan keuntungan besar, menggunakan token di bursa, dan berpartisipasi dalam “hal besar berikutnya.” Tetapi seorang investor benar-benar hanya dapat menghasilkan uang dengan merujuk pada investor baru, bukan dari produk yang sebenarnya. Penipuan kripto mungkin satu atau yang lain atau kombinasi.
Penipu juga telah membuat token yang hanya dapat digunakan dalam pertukaran mereka sendiri dan pada dasarnya tidak berharga. Penipuan juga menipu investor dengan banyak hype, promosi mencolok, kata kunci dan jargon. Beberapa investor kehilangan uang mereka karena proyek runtuh, menyebabkan penurunan harga secara tiba-tiba, dan beberapa kehilangan uang karena para pendiri tiba-tiba menghilang bersamanya.
Sejak 2012, 132 penipuan kripto yang berbeda telah menghasilkan lebih dari $ 16 miliar dana investor, menurut “Laporan Penipuan Investor Crypto.” Karena sifat industri yang tidak diatur, uang ini tidak terlindungi dan akan sangat sulit, jika bukan tidak mungkin, untuk dikembalikan. Dan apa konsekuensi dari tindakan ini? Menurut laporan itu, meskipun ada 132 proyek penipuan kripto sejak 2012, hanya 71 proyek yang memiliki tindakan hukum apa pun terhadapnya.
Apa yang perlu dilakukan industri
Meskipun ada banyak hal yang dapat dicari investor ketika mengevaluasi kredibilitas dan nilai proyek crypto – seperti menilai kertas putih mereka, mengevaluasi tim mereka, meminta untuk melihat model bisnis yang berfungsi, dan mengonfirmasi bahwa mereka ingin memberikan nilai, tidak hanya hype – industri crypto seharusnya tidak menyerahkan uji tuntas itu kepada investor. Ada beberapa cara untuk tidak hanya menjaga agar proyek kripto tetap bertanggung jawab, tetapi juga cara untuk memudahkan investor mempelajari lebih lanjut tentang proyek yang mungkin ingin mereka dukung.
Transparansi dan pengungkapan
Saat ini, jika seorang investor ingin mempelajari lebih lanjut tentang proyek kripto, sejarahnya, tim dan model bisnisnya, mereka harus mencarinya di internet – jika tim tersebut telah memberikan informasi seperti itu. Salah satu kegagalan utama penipuan crypto adalah investor mendukung proyek yang hanya sedikit mereka ketahui.
Daripada menyerahkannya pada kesempatan atau menyerahkannya kepada investor untuk ditanyakan, industri harus secara aktif mendorong proyek baru untuk mempublikasikan informasinya dalam satu sumber atau registri. Jika itu menjadi standar industri, mereka yang bersedia mengungkapkan informasi perusahaan tidak akan menyembunyikan apa pun. Mereka yang menolak untuk mengungkapkan dapat ditandai karena berpotensi melakukan aktivitas penipuan.
Praktik IR yang lebih baik
Industri pemula kripto yang masih muda tidak perlu mempertimbangkan untuk membuat serangkaian praktik terbaik hubungan investor. Namun perusahaan lain di industri lain telah menetapkan metode yang digunakan untuk berinteraksi dengan investor agar mereka tetap mendapat informasi lengkap tentang tindakan dan keuangan perusahaan.
Dengan membangun budaya IR yang baik dalam crypto, ini menetapkan dasar untuk bagaimana perusahaan crypto berkomunikasi dengan investor – dan mereka yang tidak mau dapat ditandai sebagai penipuan. Demikian pula, ini menetapkan dasar untuk mendorong investor untuk mengajukan pertanyaan dan terlibat untuk mengetahui bagaimana uang mereka digunakan.
Pendidikan dan kesadaran
Seperti yang terlihat di atas, penipuan besar memangsa ketidaktahuan investor di sekitar ruang crypto, karena orang biasa terpikat ke dalam janji pengembalian tinggi tanpa benar-benar mengetahui tentang crypto, berpikir bahwa itu berfungsi seperti skema Ponzi atau piramida. Tanggung jawab untuk mendidik dunia tentang cara kerja crypto berada di pundak industri, yang perlu meningkatkan inisiatif tersebut kepada mereka yang berada di luar crypto, keuangan atau ruang teknologi sehingga investor baru tidak dimanfaatkan.
Akuntabilitas
Terakhir, industri harus meminta pertanggungjawaban penipu. Sementara beberapa pendiri proyek penipuan ini telah dibawa ke pengadilan, ada banyak yang masih buron atau melanjutkan praktik curang mereka. Akankah industri memanggil mereka keluar? Sampai pada titik menipu korban yang tidak tahu sebenarnya sudah terlambat. Jadi, jenis check and balances seperti yang dijelaskan di atas yang akan diterapkan industri untuk mengusir pelaku jahat sebelum mereka memiliki kesempatan untuk memulai?
Menarik investor ke masa depan
Sementara $ 16 miliar telah hilang, ada cara untuk mencegahnya terjadi lagi. Itu termasuk komitmen dari investor untuk menilai secara menyeluruh setiap startup yang ingin mereka dukung. Tapi yang paling penting, ini menuntut industri untuk berkomitmen pada akuntabilitas dan transparansi di masa mendatang.
https://cointelegraph.com/news/crypto-industry-must-keep-scammers-from-stealing-another-16-billion