Peraturan negara bagian di sekitar ATM crypto buruk dan undang-undang federal tidak jauh lebih baik, kata komisi dalam sebuah laporan.
Pengawas independen New Jersey pada kejahatan terorganisir, korupsi publik dan pemborosan keuangan mengatakan ATM cryptocurrency menimbulkan risiko bagi publik karena kurangnya pengawasan peraturan.
Menurut sebuah laporan yang dirilis pada hari Rabu oleh Komisi Investigasi Negara Bagian New Jersey (SCI), tidak ada “peraturan negara bagian dari operasi [ATM cryptocurrency] mereka.”
Badan pengawas juga mengatakan undang-undang federal tidak cukup melindungi terhadap pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya karena sifatnya yang kompleks.
CSI mengamati 30 bisnis dan sekitar 300 kios mata uang kripto sebagai bagian dari investigasi lima tahun dan menemukan contoh di mana mesin digunakan untuk melakukan penipuan dan mengatur “transaksi yang meragukan.”
“Beberapa transaksi muncul diatur sedemikian rupa sehingga memungkinkan pengguna untuk menghindari persyaratan mesin untuk menghasilkan bentuk identifikasi yang valid atau untuk menghindari memicu aturan pelaporan mata uang federal tertentu,” bunyi laporan itu.
Sebagai tanggapan, pengawas merekomendasikan “mekanisme perizinan” – seperti ID pemerintah – diperlukan saat mengakses ATM cryptocurrency untuk mengekang risiko penipuan dan pelanggaran keuangan.
Dalam kondisi tersebut, pemohon lisensi akan diminta untuk menyerahkan laporan kriminal, litigasi yang sedang berlangsung dan pengajuan kebangkrutan dalam sepuluh tahun terakhir.
Penyelidik negara juga merekomendasikan memperbarui peraturan yang ada untuk memperpanjang periode penyimpanan catatan seseorang, melebihi periode satu tahun dan sebagai gantinya “menerapkan standar yang sama” yang ada untuk bisnis di industri perbankan.
https://www.coindesk.com/bitcoin-atms-new-jersey-fraud