HSBC, HDFC dan Citi sekarang mewajibkan pedagang crypto di India untuk memberikan informasi tentang aktivitas mereka atau berisiko kehilangan dana mereka.
Pedagang Cryptocurrency dan investor di India termasuk di antara korban terbaru dalam tren peningkatan penutupan akun pribadi oleh operasi perbankan global.
Parlemen India saat ini sedang mempertimbangkan larangan crypto di seluruh negeri yang oleh para kritikus industri lokal, seperti mantan CTO Coinbase Balaji Srinivasan telah dibandingkan dengan “melarang internet selama lima tahun.”
The Economic Times melaporkan bahwa pelanggan bank swasta di India, seperti HDFC, HSBC dan Citi, telah menerima pemberitahuan tahun ini yang meminta mereka untuk mengklarifikasi transaksi terkait kripto, seringkali meminta mereka untuk mengunjungi cabang bank lokal mereka secara langsung. Jika klarifikasi seperti itu tidak diterima, akun berisiko ditangguhkan atau disita. Satu surat untuk pelanggan yang terpengaruh menyatakan:
“Untuk mematuhi pedoman peraturan, bank disarankan untuk melakukan uji tuntas dengan memeriksa transaksi yang dilakukan di akun secara berkelanjutan untuk memperingatkan pengguna, pemegang, dan pedagang mata uang virtual termasuk Bitcoin terkait risiko.”
Pada tahun 2020, Mahkamah Agung India membatalkan perintah dari Reserve Bank of India di mana bank diminta untuk menghentikan penyediaan layanan kepada pedagang mata uang kripto.
Parlemen India diperkirakan akan memberlakukan RUU baru yang selanjutnya akan membatasi aktivitas keuangan pedagang, dan anggota terkemuka dari komunitas cryptocurrency India telah berbicara menentangnya. Sathvik Vishwanath, CEO bursa Unocoin yang berbasis di India, percaya bahwa langkah ke arah yang berlawanan diperlukan untuk mendorong pertumbuhan ruang fintech di negaranya. “Dengan crypto di sisinya,” katanya, “negara dapat menyimpan populasi besar yang tidak memiliki rekening bank.”
Bank juga secara preemtif menutup akun pelanggan yang dianggap terkait dengan dana yang masuk atau keluar dari pertukaran mata uang kripto di sejumlah negara.
Pada 5 Februari, Bank Sentral Nigeria melarang lembaga keuangan yang beroperasi di negara itu untuk “memfasilitasi pembayaran untuk pertukaran mata uang kripto,” yang mengarah pada penutupan segera rekening bank yang terkait dengan bursa dan individu di belakangnya.
Di Inggris Raya, HSBC baru-baru ini berhenti menerima transfer dari bursa cryptocurrency sama sekali. Lloyds Bank, bank ritel dan komersial Inggris, juga telah meningkatkan upaya untuk memisahkan diri dengan pedagang mata uang kripto, seperti yang dialami oleh podcaster Peter McCormack dalam tweet 22 Februari. Namun itu mungkin luka yang ditimbulkan sendiri.
Seorang investor Bitcoin lama yang berbasis di Inggris, yang ingin tetap anonim, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa bank-bank besar di seluruh Eropa semakin menjauhkan diri dari pedagang crypto. Dia mengatakan bahwa akun baru sedang ditolak dari bank atas dasar keterlibatan mereka dengan crypto.
“Saya ingin secara terbuka mendekati bank baru dan mengungkapkannya secara terbuka,” katanya. “Tapi aku bertemu dinding bata.” Investor mengklaim telah memasukkan “jumlah enam digit” melalui HSBC “tanpa masalah”, tetapi akun lama tersebut diperlakukan berbeda dari pendatang baru.
“Jika Anda tidak memberi tahu mereka dan Anda sudah masuk, sepertinya baik-baik saja. Tapi jika Anda bertanya, itu adalah ‘tidak’. ”
https://cointelegraph.com/news/indian-banks-put-crypto-traders-accounts-under-the-microscope