Para saksi tidak menyerukan undang-undang teror domestik baru atau memperlakukan cryptocurrency sebagai alat yang secara unik cocok untuk keuangan gelap dalam sidang Kongres AS hari Kamis.
Pemerintah AS sudah memiliki kewenangan yang diperlukan untuk memantau atau mengatur potensi pendanaan teroris menggunakan cryptocurrency dan crowdfunding atau alat pembiayaan alternatif lainnya.
Ini adalah salah satu kesimpulan yang dicapai oleh para saksi pada sidang Kongres hari Kamis. Selama sidang ” Dolar Melawan Demokrasi: Pendanaan Teroris Domestik setelah Pemberontakan “, yang diadakan oleh anggota Komite Jasa Keuangan DPR , para saksi menyerukan moderasi online dan pengumpulan data yang lebih baik, tetapi bukan pengawasan baru atau undang-undang teror domestik.
“Untuk secara efektif mengganggu kelompok ekstremis domestik, kita perlu lebih memahami pembiayaan mereka,” kata Rep. James Himes (D-Conn.), Ketua Subkomite Keamanan Nasional, Pembangunan Internasional, dan Kebijakan Moneter yang menjadi tuan rumah sidang. “Beberapa kelompok ekstremis menghindari sektor perbankan tradisional untuk mendukung cryptocurrency, menghindari metode tradisional kami untuk mengganggu keuangan ekstremis.”
Sebagian besar, cryptocurrency diperlakukan hanya sebagai metode pembayaran lain di samping rel pembayaran yang lebih tradisional seperti PayPal dan GoFundMe. Anggota parlemen sebagian besar tidak memilih cryptocurrency khususnya sebagai alat kriminal.
Sementara cryptocurrency dapat digunakan untuk mentransfer dana di luar pandangan regulator keuangan, fiat on dan offramps memungkinkan regulator kemampuan untuk memantau transaksi ini, kata Daniel Glaser, kepala layanan yurisdiksi global di K2 Integrity dan mantan asisten sekretaris untuk Pembiayaan Teroris dan Kejahatan Keuangan di Departemen Keuangan AS.
“Jika Anda ingin dapat menggunakan cryptocurrency dalam ekonomi riil dalam skala apa pun, pada titik tertentu [cryptocurrency] memang perlu diubah menjadi mata uang fiat aktual, menjadi dolar,” katanya. “Di situlah Departemen Keuangan mengatur cryptocurrency dan pertukaran cryptocurrency dianggap sebagai bisnis layanan uang, mereka memiliki persyaratan uji tuntas pelanggan penuh, mereka memiliki persyaratan pencucian uang penuh, mereka memiliki persyaratan pelaporan.”
Glaser juga mencatat bahwa cryptocurrency sebagian besar adalah nama samaran, bukan anonim, kemudian memberi tahu Rep Stephen Lynch (D-Mass.) Bahwa cryptocurrency mempermudah lembaga penegak hukum untuk melacak transaksi.
Daniel Rogers, salah satu pendiri dan kepala petugas teknis Indeks Disinformasi Global, mengatakan kepada Rep. Madeleine Dean (D-Penn.) Bahwa platform pembiayaan alternatif membantu berkontribusi pada upaya perekrutan dan radikalisasi oleh kelompok teror domestik.
Namun, selama persidangan, tidak ada saksi yang meminta patung baru untuk lebih mengawasi sektor keuangan atau cryptocurrency. Memang, Iman Boukadoum, manajer senior di The Leadership Conference on Civil and Human Rights, mengatakan undang-undang baru berisiko disalahgunakan.
Namun, Glaser menunjuk pada aturan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) yang diusulkan pada dompet yang tidak dihosting sebagai peraturan yang mungkin diterapkan oleh Departemen Keuangan untuk memerangi potensi pendanaan teroris.
Aturan yang diusulkan, yang akan mengharuskan pertukaran untuk mengumpulkan informasi rekanan pada transaksi ke dompet yang tidak dihosting, atau pribadi, serta menambahkan persyaratan laporan transaksi mata uang (CTR) untuk transaksi besar, telah menjadi kontroversial dalam industri kripto.
Sementara komponen CTR hanya akan membawa aturan pelaporan fiat tradisional ke transaksi crypto besar, komponen counterparty dapat memiliki konsekuensi yang tidak diinginkan, termasuk mencegah individu atau entitas yang berbasis di AS menggunakan kontrak pintar dan alat keuangan terdesentralisasi.
https://www.coindesk.com/crypto-is-spared-scapegoat-treatment-in-us-hearing-on-terror-financing