Perusahaan Irlandia yang beroperasi dengan crypto, dan perusahaan yang melayani mereka, harus mematuhi AML dan CFT untuk pertama kalinya mulai bulan depan.
Anggota parlemen Irlandia akan memberlakukan rezim anti pencucian uang pada crypto untuk pertama kalinya pada bulan April
Bank Sentral Irlandia telah memperpanjang pedoman anti-pencucian uang, atau AML, dan melawan pendanaan terorisme, atau CTF, untuk diterapkan pada Bitcoin dan aset kripto mulai bulan April.
Mulai bulan depan, penyedia layanan aset kripto Irlandia harus mematuhi aturan AML dan peraturan lainnya untuk pertama kalinya. Aturan baru ini merupakan hasil dari dimasukkannya Arahan AML Uni Eropa terbaru ke dalam hukum Irlandia.
Perusahaan yang beroperasi dengan aset kripto, dan perusahaan mana pun yang menyediakan layanan kepada mereka, akan diminta untuk menyelesaikan pemeriksaan uji tuntas pada klien mereka dan memperhitungkan asal dan tujuan dana.
Perusahaan Irlandia harus meyakinkan bank sentral bahwa mereka mempertahankan kebijakan AML dan CFT dengan standar yang sama yang disyaratkan oleh penyedia layanan keuangan arus utama.
Cryptocurrency secara historis ada di luar hukum Irlandia tertentu, memungkinkan pedagang untuk berspekulasi tentang aset digital secara anonim.
Josh Hogan, co-chair dari FinTech & Payments Association of Ireland, menyambut baik peraturan yang masuk, dengan menyatakan:
“Irlandia memiliki kesempatan untuk memanfaatkan reputasinya yang diperoleh dengan baik di bidang keuangan dan teknologi untuk memposisikan dirinya sebagai yurisdiksi terkemuka untuk membangun bisnis layanan kripto yang diatur oleh UE.”
“Ini pada akhirnya akan membawa keuntungan komersial yang nyata dalam hal pekerjaan, pendapatan bisnis, dan pajak,” tambahnya.
Hogan juga mencatat bahwa sementara beberapa yurisdiksi Eropa telah memperkenalkan peraturan domestik “dipesan lebih dahulu” untuk cryptocurrency, Irlandia telah memposisikan dirinya untuk “unggul dalam menjadi ‘pengikut cepat’ dalam penerapan area baru regulasi layanan keuangan UE ini.”
Anggota parlemen Eropa telah mengutip aset crypto sebagai area perhatian regulasi khusus dalam beberapa tahun terakhir, memperingatkan bahwa stablecoin dapat merusak kedaulatan moneter negara jika mereka dibiarkan berkembang tanpa terkendali oleh regulasi.
Pada 16 Maret, Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa memperingatkan tentang meningkatnya popularitas “aset kripto yang tidak diatur.” Otoritas mengaitkan popularitas crypto dengan “permintaan investor yang kuat dan pencarian hasil di tengah stimulus fiskal dan moneter global yang belum pernah terjadi sebelumnya.”