Pilih Laman
inChanger

Alat baru ini menggunakan oracle di Chainlink untuk melihat alamat dompet kripto di daftar pantauan pemerintah.

Perusahaan analitik kripto CipherTrace menambahkan ke daftar alat kepatuhan regulasi dengan pelacak alamat baru yang ramah sanksi untuk pertukaran terdesentralisasi (DEX).

Diumumkan hari Jumat, alat DeFi Compli yang baru membuat oracle di Chainlink yang merinci alamat dompet kripto di daftar pantauan pemerintah, seperti daftar sanksi Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) AS. DEX atau kontrak pintar terdesentralisasi lainnya dapat memanfaatkan daftar ini dan mencegah transaksi menyentuh alamat yang terkena sanksi.

“Apa yang telah kami lihat di AS setidaknya benar-benar fokus pada sanksi,” kata John Jefferies, kepala analis keuangan dan petugas pemasaran untuk CipherTrace. “Itulah sudut pandang yang paling dikhawatirkan regulator saat ini dan salah satu hal yang telah masuk ke dalam [ pedoman draf Satuan Tugas Tindakan Keuangan ] adalah pembiayaan proliferasi .”

Sejumlah alamat cryptocurrency sudah ada dalam daftar sanksi OFAC, yang diduga terkait dengan penjahat dunia maya , pencurian , penyelundup narkoba , dan campur tangan pemilu .

Siaran pers yang mengumumkan alat baru yang mengklaim penerapan beberapa bentuk pemantauan kejahatan kripto dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi) tepat waktu. Peningkatan jumlah nilai yang terkunci di DeFi – saat ini sekitar $ 51,4 miliar, menurut DeFi Pulse – menghadirkan “target yang lebih besar” bagi pelaku kejahatan, kata CEO CipherTrace Dave Jevans dalam sebuah pernyataan.

Lebih khusus lagi, produk terdesentralisasi yang memfasilitasi aktivitas keuangan tradisional seperti pinjaman masih berada dalam peraturan yang ada, kata CipherTrace, menunjuk pada pidato 2020 oleh kepala aset digital Komisi Sekuritas dan Bursa Valerie Szczepanik.

Kaisar crypto regulator memperingatkan di KTT Paralel Kamar Dagang Digital 2020 bahwa undang-undang sekuritas, perbankan, pinjaman, dan anti-pencucian uang (AML) semuanya berlaku untuk aktivitas keuangan ini.

Mengatur DeFi
Yang terbaru dalam serangkaian know-your-customer (KYC) dan anti pencucian uang (TPPU) produk yang diluncurkan oleh CipherTrace, para Defi compli baru cukup sederhana: CipherTrace berjalan simpul chainlink sendiri, dan telah mendirikan sebuah oracle itu bisa pembaruan yang berisi daftar alamat atau dana yang dikenai sanksi.

Pengembang DEX atau kontrak pintar DeFi lainnya dapat mengatur panggilan API ke oracle, menciptakan fungsi pada platform mereka yang akan mencegah alamat yang terkena sanksi mengirim dana melalui DEX atau kontrak, dan juga mencegah pengguna mengirim dana ke alamat yang terkena sanksi.

“Saat ini kami benar-benar melihat penyaringan alamat, bukan individu, jadi dari sudut pandang mereka mereka akan masuk ke DEX dari dompet mereka, mungkin dari MetaMask mereka, [dan] DEX itu sendiri akan melakukan ping ke oracle kepatuhan dan katakan ‘apakah ini alamat yang dikenai sanksi OFAC,’ “kata Jefferies. “Dari perspektif pengguna, kecuali jika alamatnya dikenai sanksi OFAC, alamatnya akan transparan dan tanpa gesekan.”

Jefferies berharap dapat memperluas layanan saat berkembang. Meskipun saat ini hanya melihat sumber yang terkena sanksi khusus, pengulangan di masa mendatang dapat mengevaluasi apakah sumber dana terkait dengan aktivitas ilegal.

Dalam pandangannya, sektor kripto, termasuk platform terdesentralisasi yang bercita-cita menjadi tanpa kewarganegaraan, harus mematuhi peraturan secara sukarela atau berisiko ditutup secara paksa.

DEX adalah penyedia layanan aset virtual, kata Jefferies, mengacu pada istilah yang digunakan Satuan Tugas Tindakan Keuangan dalam panduannya seputar regulasi pertukaran kripto. Jika sektor crypto dapat membuktikan bahwa DEX masih dapat mematuhi peraturan yang ada, entitas seperti FATF mungkin kurang fokus pada pembuatan aturan khusus untuk pengembang atau proyek.

“Suka atau tidak, seluruh komunitas yang terdesentralisasi perlu mengatasi ini. Jika tidak [peraturan] akan diturunkan dengan kekuatan penuh dan efek riak mungkin melanda seluruh dunia yang terdesentralisasi, ”katanya.

https://www.coindesk.com/ciphertrace-defi-compli-ofac-sanctions

inChanger