Pilih Laman
inChanger

SEC telah mengajukan tuntutan terhadap lima promotor atas dugaan penipuan kripto. Ini adalah kesempatan untuk belajar dari kesalahan Trevon James and Co.

Pada hari Jumat, 28 Mei, Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS mengumumkan sipil tuduhan penipuan sekuritas terhadap lima promotor Bitconnect AS, dugaan penipuan yang beroperasi di sepanjang garis skema piramida dari sekitar 2016 hingga 2018. Pendatang baru ke dunia cryptocurrency mungkin tidak mengenali namanya, tetapi Bitconnect adalah cerita besar dan bagian (negatif) penting dari evolusi kripto. Kejatuhan yang membayangi para pendukungnya – termasuk beberapa yang masih aktif di cryptosphere saat ini – memiliki beberapa hal penting yang bisa diambil.

Apa yang paling mencolok adalah bahwa SEC telah menargetkan lima Bitconnect promotor , bukan pencipta dan dalang sebenarnya dari skema tersebut – diduga seorang pria India, yang muncul dalam dokumen tuntutan hari Jumat tetapi tidak disebutkan namanya atau didakwa. Itu mengarah ke beberapa pertanyaan penting: Pertama, apakah tuduhan itu mengasumsikan bahwa promotor ini tahu bahwa Bitconnect adalah scam? Dan jika tidak, apakah pengajuan tersebut menyiratkan pengawasan yang lebih besar terhadap orang lain yang secara teratur mempromosikan atau mendukung proyek kripto – scam atau tidak?

David Z. Morris adalah kolumnis wawasan utama CoinDesk.

Tapi pertama-tama, penyegaran. Di atas kertas, Bitconnect adalah “platform peminjaman”: Anda mengirimi mereka bitcoin, dan Bitconnect berjanji untuk menggunakan Bitcoin itu dengan “bot perdagangan dan perangkat lunak volatilitas” mereka. Bot ini, menurut Bitconnect, dapat menghasilkan pengembalian yang sangat besar apakah Bitcoin naik atau turun – sebanyak 40% pengembalian per bulan, menurut materi promosi. “Pengembalian” ini hanya dilacak di situs web Bitconnect, dan dibayarkan dalam token Bitconnect daripada BTC. Meski begitu, sebenarnya menarik dana dari Bitconnect adalah proses yang melelahkan dan pada akhirnya tidak mungkin melibatkan banyak konversi dan menunggu lama.

Bahkan untuk pemula keuangan relatif, harus ada beberapa bendera merah di sini. Pertama dan terpenting, pengembalian bulanan 40% menjadi sekitar 3.900% pengembalian tahunan atas investasi Anda, tingkat yang hanya akan mengubah $100 menjadi $4,050 dalam setahun. Ini tentu memenuhi syarat sebagai janji “pengembalian yang sangat besar”, yang SEC daftar sebagai tema umum penipuan kripto . (Crypto atau tidak, bersikaplah skeptis terhadap investasi apa pun yang menawarkan lebih dari 10% atau 20% tahunan pengembalian tanpa pemahaman yang jelas tentang risiko yang Anda ambil untuk imbalan tersebut.)

Premis “bot perdagangan” sama mencurigakannya. Untuk bahkan secara teoritis mendapat untung dari volatilitas selama pasar beruang, bot harus dapat mempersingkat, atau bertaruh melawan, bitcoin dengan kecepatan sangat tinggi. Itu mungkin sampai tingkat tertentu (BitMEX telah meluncurkan opsi pendek bitcoin ) tetapi akan menjadi tantangan teknis dan infrastruktur yang sangat besar. Lebih penting lagi, bahkan strategi perdagangan frekuensi tinggi terbaik di Wall Street – istilah dewasa untuk “bot volatilitas” – adalah operasi volume tinggi, margin rendah, dan bahkan kinerja tertinggi di tahun-tahun terbaik mereka menghasilkan sekitar 60-70 %% setiap tahun.

Tentu saja, target audiens Bitconnect adalah orang-orang yang tidak mengetahui atau memahami dasar-dasar ini – “investor” ritel kecil-kecilan, tidak hanya di AS tetapi di tempat-tempat seperti India dan Afrika di mana literasi keuangan bahkan lebih rendah.

Skala penipuan sangat besar, mengambil sekitar $ 2 miliar dari calon investor, menurut SEC. Keberhasilan itu sebagian besar datang karena Bitconnect meniru strategi pemasaran multi-level (MLM) dari perusahaan seperti Avon dan Herbalife. Sebagian besar negara memiliki “Promotor Nasional” dan banyak “Promotor Regional” yang mengatur acara lokal dan pembicaraan promosi.

Mereka juga, khususnya di Amerika Serikat, menghasilkan sejumlah besar konten media sosial yang mempromosikan Bitconnect, dan termasuk kode afiliasi yang membantu promotor mendapatkan biaya rujukan yang sangat besar. Menurut dakwaan hari Jumat, Michael Noble, alias Michael Crypto, dibayar $731.281 karena diduga merekrut 1.000 investor. Angka-angka ini tidak diketahui publik pada saat itu, tetapi cukup tinggi untuk menjadi tanda utama penipuan lainnya.

(Model MLM juga digunakan pada periode yang sama oleh OneCoin , serupa meskipun lebih kasar skema piramida yang diyakini telah menghasilkan sebanyak $4 miliar di seluruh dunia.)

Terdakwa lainnya termasuk Craig Grant, Ryan Maasen dan Trevon Brown, alias Trevon James, semuanya dituduh bertindak sebagai promotor Bitconnect regional di AS. Selain itu, Joshua Jeppesen diduga sebagai “promotor benua” yang mengawasi promotor regional dan nasional, menurut DETIK.

“Roda keadilan menggiling sangat lambat, tetapi mereka menggiling dengan sangat baik. ”

Trevon James mungkin yang paling dikenal luas dari mereka yang dituduh. Dia adalah kehadiran YouTube dan media sosial yang besar selama masa kejayaan penipuan, dan sangat terbuka setelah keruntuhannya. (Dia bahkan men tweet – tentang tuduhan itu minggu lalu.) Momen paling terkenal James kemungkinan adalah pernyataannya yang membingungkan , “Kamu tidak kehilangan uangmu! Sekarang, Anda memiliki … secara teknis, Anda kehilangan uang Anda.”

Apa yang benar-benar penting tentang James yang disebutkan dalam gugatan itu adalah dia, paling tidak, memberikan kesan yang baik sebagai penggemar Bitconnect yang jujur, dan tidak ada tuduhan bahwa dia berperan dalam menciptakan skema tersebut. Bagi mereka yang berkomentar atau membuat video tentang proyek kripto, ini mungkin menimbulkan kecemasan tentang risiko hukum. Jika Anda mendukung sesuatu yang akhirnya menjadi scam, apakah Anda berisiko mendapat perhatian SEC?

Pertama dan terpenting, cara terbaik untuk tetap aman adalah dengan tidak mengambil pembayaran yang tidak diungkapkan sebagai imbalan untuk promosi. Menurut SEC, empat promotor regional (Brown/James, Grand, Maasen dan Noble) masing-masing menghasilkan antara $475.000 dan $1,3 juta untuk pekerjaan promosi mereka. Jeppesen, “promotor benua”, diduga membawa pulang lebih dari $2,6 juta. SEC mengatakan bahwa itu membuat mereka melanggar undang-undang “menggembar-gemborkan”, yang saya tulis minggu lalu setelah Soulja Boy secara tidak sengaja mengungkapkan bahwa dia dibayar untuk mempromosikan SaferMars . Kumpulan biaya kedua yang difokuskan pada promotor tingkat bawah adalah tidak ada broker/dealer terdaftar, meskipun mereka menerima pembayaran berdasarkan berapa banyak orang yang mereka bantu untuk membeli posisi di Bitconnect.

Tetapi elemen yang paling menarik dan mencerahkan dari tuduhan SEC adalah bahwa tuduhan yang sama sekali berbeda disediakan untuk Jeppesen, yang dituduh SEC “membantu dan bersekongkol” dalam pelanggaran sekuritas. Tuduhan membantu dan bersekongkol, bahkan dalam konteks sipil, melibatkan penilaian “keadaan pikiran” terdakwa, Anderson Kill crypto dan pengacara sekuritas Stephen Palley mengatakan kepada CoinDesk. Itu termasuk apakah orang tersebut benar-benar tahu bahwa dia mempromosikan penipuan.

Meskipun saya tidak melihat apa pun yang dijabarkan dengan jelas dalam dokumen penagihan, ini mungkin menunjukkan bahwa SEC memiliki bukti bahwa Jeppesen tahu bahwa Bitconnect adalah scam selama ini tetapi tetap mempromosikannya. Bahwa empat terdakwa lainnya tidak didakwa membantu dan bersekongkol, sebaliknya, dapat menunjukkan bahwa SEC tidak memiliki bukti bahwa mereka terlibat dalam penipuan tersebut.

Itu pelajaran yang sangat penting bagi mereka yang berada di cryptosphere: Bahkan jika Anda tidak tahu ada sesuatu yang penipuan, Anda bisa rentan terhadap tindakan hukum jika Anda dibayar untuk mempromosikannya. (Secara teoritis, Anda dapat menghadapi tindakan untuk promosi yang tidak diungkapkan bahkan untuk proyek yang jujur, tetapi SEC sebagian besar berfokus pada penipuan.)

Dalam skema pemasaran multi-level (MLM) khususnya, garis antara korban dan pelaku seringkali kabur – seseorang yang benar-benar percaya pada proyek palsu atau penipuan dapat dengan antusias menjualnya kepada teman dan keluarga sementara juga pada akhirnya ditipu. Beberapa promotor terbesar OneCoin adalah sendiri orang yang benar-benar percaya dan kehilangan banyak uang ketika dilipat.

Sinyal yang tampaknya penting dari keadaan pikiran para terdakwa Bitconnect adalah apakah, dan berapa banyak, promotor itu sendiri berinvestasi di Bitconnect, tetapi tidak ada informasi tentang itu dalam dakwaan. Dua promotor Bitconnect AS terkenal lainnya, Craig Grant dan “Crypto Nick,” tidak dikenakan biaya. Itu mungkin berarti SEC menentukan bahwa mereka adalah korban dan juga pelaku.

Tapi itu mungkin juga berarti mereka berada di urutan berikutnya dan akan dikenakan biaya secara terpisah nanti, dan itulah kesimpulan penting terakhir: Hanya karena beberapa tahun berlalu tidak berarti penipu keuangan lolos tanpa hukuman. Bitconnect runtuh pada Januari 2018, hampir tiga setengah tahun yang lalu, keabadian dalam waktu kripto tetapi tidak terlalu lama menurut standar SEC.

Dan penundaan itu mungkin tidak banyak menguntungkan para terdakwa: Mereka harus mengembalikan semua yang mereka peroleh, dan banyak lagi. Seperti kata pepatah, roda keadilan menggiling sangat lambat tetapi mereka menggiling dengan sangat baik.

https://www.coindesk.com/lesson-of-bitconnect-promoters-liable

inChanger